Abogados de litigios de servicios financieros en Estados Unidos

Litigios de servicios financieros

Durst Kerridge representa a clientes en una amplia gama de litigios de servicios financieros, a menudo complejos y de alto riesgo.

El sector de los servicios financieros, compuesto en términos generales por la banca, los préstamos, la financiación alternativa, las tarjetas de crédito, los servicios de pago, la contabilidad y la inversión, presta una amplia gama de servicios a personas y empresas.

No es sorprendente que los litigios en servicios financieros tiendan a implicar a múltiples partes en diferentes estados o países, grandes cantidades de dinero en juego, intrincados acuerdos contractuales, complejos esquemas estatutarios o regulatorios, cuestiones de elección de ley, disputas jurisdiccionales, acuerdos de arbitraje, cuestiones procesales y otros factores que pueden hacer que los casos sean complejos, necesitando consideraciones estratégicas de alto nivel.

Aquí es donde nuestra Firma brilla.

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Los asuntos de servicios financieros que manejamos en los Estados Unidos, incluyen:

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Disputas de la Industria de Pagos. Representamos a varios actores en el «ecosistema de la industria de pagos» – la intrincada red de partes, tecnología, procesos y regulaciones que se combinan para permitir el pago fluido de dinero por bienes y servicios. Entre estos actores se encuentran los subcomerciantes, las redes de pago, los bancos emisores, los bancos adquirentes, los procesadores de pagos, las pasarelas de pago, los proveedores de servicios a comerciantes (MSP), las organizaciones de ventas independientes (ISO), los facilitadores de pagos (PayFac) y las marcas de tarjetas. Hemos llevado y defendido casos de la industria de pagos que implicaban reclamaciones por daños y perjuicios de seis y siete cifras.

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Casos de «Contracargos». Un contracargo es una anulación forzosa de un pago (con tarjeta de crédito) resultante de un cargo impugnado que se produce cuando el banco emisor determina que el cargo es ilegítimo, carga el importe de la transacción impugnada en la cuenta del Comerciante (lo que lleva al Comerciante a cargar el mismo importe en la cuenta del Subcomerciante) y emite el correspondiente abono al titular de la tarjeta (cliente).

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Litigios por Anticipos de Caja a Comerciantes (MCA) ,Un anticipo de caja a comerciantes es un tipo alternativo de financiación empresarial en el que la empresa de anticipos de caja a comerciantes compra a una empresa (comerciante) una cantidad determinada de cuentas por cobrar futuras, «adelantando» un pago a tanto alzado por esas cuentas por cobrar que se pagan a plazos. Los litigios por Anticipos de Caja a Comerciantes suelen producirse entre empresas de Anticipos de Caja a Comerciantes y comerciantes, en procedimientos de Quiebra, para hacer cumplir garantías personales, en acciones interpuestas por la FTC o los Fiscales Generales, y entre Bancos y empresas de MCA.

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Conflictos de Factoring, Factoring Inverso («Financiación de la Cadena de Suministro») y Forfaiting. El factoring es una forma de financiación, habitual en los sectores del transporte por carretera, la dotación de personal, la fabricación, la contratación pública, la construcción y la medicina, en la que una empresa vende sus cuentas por cobrar (es decir, las facturas impagadas) a un tercero (un «Factor») con un descuento. Este acuerdo proporciona a la empresa acceso inmediato al capital y al flujo de caja, al tiempo que permite al Factor cobrar directamente del «Deudor de la cuenta» el importe íntegro de la factura. Las disputas surgen en muchos escenarios, como cuando un Deudor de Cuentas no paga directamente al Factor tras una Notificación de Cesión y cuando un tercero impugna la validez de la garantía real del Factor.

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Investigaciones gubernamentales y acciones de ejecución. Las instituciones financieras, las financieras alternativas y otras entidades empresariales del sector de los servicios financieros pueden enfrentarse a investigaciones o demandas iniciadas por la Comisión Federal de Comercio, el Departamento de Justicia, el Servicio de Impuestos Internos, los fiscales generales y los organismos reguladores estatales, lo que exige investigaciones internas.

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Incumplimiento del deber fiduciario y demandas relacionadas derivadas de supuestos malos resultados de inversión.

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Regímenes reguladores complejos. Reclamaciones presentadas en virtud de la «sopa de letras» de normativas, entre las que se incluyen la Ley de Procedimientos de Liquidación Inmobiliaria (RESPA), la Ley de Veracidad en los Préstamos (TILA), la Ley de Prácticas Justas de Cobro de Deudas (FDCPA), los estatutos estatales de Actos o Prácticas Injustos, Engañosos o Abusivos (UDAAP), la Ley de Informes de Crédito Justos (FCRA) y la Ley de Transferencias Electrónicas de Fondos (EFTA).

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Impugnaciones generales y específicas del sector contra prácticas laborales. Aprovechamos nuestra experiencia en derecho laboral para defender a los empleadores del sector de servicios financieros en asuntos laborales y de empleo.

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Presunta violación de las cada vez más complejas leyes de privacidad nacionales e internacionales.

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Disputas comerciales generales que implican a vendedores, proveedores y arrendadores. Asistimos en una amplia gama de disputas comerciales que surgen en el curso de los negocios.

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Litigios sobre el Código de Comercio Uniforme. Representamos a clientes del sector de los servicios financieros en litigios entre vendedor y comprador, entre acreedor y deudor, entre acreedores y otros litigios en virtud del UCC, incluidos los litigios relativos a la perfección y prioridad de las garantías reales y la intersección de la responsabilidad extracontractual y contractual del common law con las disposiciones aplicables del UCC.

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